TD Ameritrade開戶步驟詳解2017版---開戶申請書填寫(How to Open a TD Ameritrade Brokerage Account)

本文描述目前美國券商TD Ameritrade的開戶方式。

聲明:
1.本部落格美國券商相關內容只是個人開戶心得與使用經驗分享,不代表對任何一家美國券商的推薦

2. 讓客戶順利完成開戶過程,是券商客服的責任。有開戶相關問題,還請直接詢問券商客服。

3. 綠角不推薦朋友開戶,也不從中得到任何利益。這篇文章只是想讓脫離台灣不良投資環境的朋友,有前人的經驗可以參考。

4. 有些部落客想要賺取推薦開戶獎金,於是寫了一篇整理文,譬如開戶表格填寫請看綠角的文章,後續文件處理請看某某的文章,聯絡客服請看某某的文章。我不同意被這類文章引用。你想賺錢,請認真的寫一篇文章完整的教別人開戶。而不是困難的事別人做,自己在旁邊收錢。我的文章,不是你賺錢的工具

以下開始正文:

首先請連到TD Ameritrade券商的開戶頁面。(建議使用Google Chrome瀏覽器)


第一個問題,您是否已經有TD Ameritrade的帳戶,請點選No。

接下來是個人資料(Your Contact Information) :


第一個Prefix,就是稱謂。看是先生(Mr.)、女士(Mrs.)還是小姐(Miss.),請在下拉式選單中選擇。

第二個要填的欄位是First Name,也就是你的名字。請按照護照上中文名字的英文翻譯填入。

第三個要填的是Last Name,就是你的姓氏。一樣依護照翻譯填入。

Middle Name與Suffix請忽略不必填。

Email address請選擇您要用來接受券商聯絡信件的電子郵件信箱。在Re-enter email address的欄位再輸入一次。(不建議留Yahoo信箱,常會漏信)

電話號碼請先勾選I have a non-U.S. phone number。然後再填電話號碼的數字。先填入國碼886,然後看你在台灣那裡。假如是台北,就是8862後面接連絡電話。台中則是8864,高雄是8867。

假如是手機號碼,譬如0911500600,就是填886911500600。把手機號碼最前面的零去掉,寫在886後面就可以了。

接下來是公民資格(Citizenship status):


第一個問題有四個選項,分別代表”我是美國公民”、”我是美國居民”、”我有美國與其它國家的雙重國籍”、”我不是美國公民也不是美國居民”。

對於大多台灣投資朋友來說,答案應是第四個。(請依個人狀況圈選)

Country of citizenship,請在下拉式選單中選”Taiwan”。(請依個人狀況選擇)

Country of birth,請在下拉式選單中選”Taiwan”。 (請依個人狀況選擇)


Type of visa請在下拉式選單中選”None”。(或開戶者持有美國簽證,請依狀況點選)。

Country of secondary citizenship,對於具有雙重國籍的朋友才需要填寫。沒有第二國籍的話,直接略過即可。

接下來是帳戶類別:


台灣投資人是國際投資人,一般可以選個人帳戶(Individual)或是聯名帳戶(Joint Tenants,也就是可以讓兩人做帳戶持有人)。

IRA這類有稅務優惠的帳戶必需是美國當地人士才能選用。

接下來是投資策略:


假如你是買進並持有的投資人,請勾選”Buy, hold and occasionally….”

假如你是積極交易者,請點選”Actively trade stocks, ETFs….”

假如你不確定自己會採行何種做法,請選”I’, not sure.”。

Are you new to investing? 這個問題則看你是否有過投資經驗,勾選Yes或No。

Offer Code略過,不需填寫。

I have read the TD Ameritrade Privacy Statement前要打勾,表示已經看過TD Ameritrade的隱私保護策略。

點最下方的”Continue”,就可以進入下一畫面。

首先是帳戶持有者資訊(Personal Information):


第一欄位是SSN或ITIN,也就是社會安全碼或個別納稅識別碼,沒有的話就留白不必填寫。

Foreign Tax ID也留空白即可。

Date of Birth請依西元月、日、年的順序填入開戶者的生日。

Marital Status是婚姻狀態,請在下拉式選單中點選”Single”(單身)、”Married”(已婚)、”Divorced”(離婚)等。

Mother’s maiden name是開戶者母親本來的姓氏(不是夫姓,有的妻子有冠夫姓)。請直接把母親原本姓氏的英譯填入。這個問題的主要目的是做一個安全性設定。日後券商方面要確認你是帳戶持有者時,可能就會問你,母親原本姓氏為何。所以這裡請一定要記得自己填入的是什麼。

Number of dependents是撫養者數目。請依個人狀況填入。

接下來是住家地址:


Country(國家)請在下拉式選單中選”Taiwan”。然後在以下欄位填入你的住家地址。 (中文地址英譯,可至郵政總局網站。選”郵務業務”中的,"中文地址英譯"進行翻譯。)

假如你的收信地址(Mailing address)與住家地址相同,那麼最後I would like to use a different mailing address就不必勾選。假如你的收信地址與住家地址不同,那就要勾起來,再填入收信地址。

下一個是職業狀態:


第一個問題是Employment status,請在下拉式選單中選擇,看是”Employed”(受雇)、”Retired”(退休)、”Student”(學生)、”Unemployed”(未受雇)等,請依個人狀況點選。

選擇”Employed”(受雇)的話,接下來就要填入雇主與行業的資料。 首先是公司或雇主的名字(Business/Employed name)。 Occupation則是職業。 Country請在下拉式選單中選Taiwan。然後在下方欄位填入公司地址與郵遞區號。

接下來是財務資訊:


財務資訊有三個問題,第一個是年收入、第二個是個人淨資產總值;第三個是流動資產總值。都是下拉式選單,美金計價。請依個人狀況,選擇約略的範圍數字即可。


Personal affiliations部分有三個問題,分別是你本人或近親是否是證券業從業人員(指美國)?

你本人、近親、朋友或商業伙伴是否是知名政治人物?

你本人或近親是否是上市公司的董事、持股10%以上的股東或是決策高層?

對於這三個問題,大部分台灣投資人都選No即可。然後選Continue,進入下一頁。

這是一個檢視與編輯的頁面:


請確實一行一行看過有無錯誤的地方。有想要修改的地方,請選右側的Edit即可。 都沒問題,修改好之後,就點選畫面最下方的Continue進入下一頁。


接下來券商提供一些客戶必需閱讀的文件。包括客戶同意書(Client Agreement)、帳戶手冊(Account Handbook)、營運維持計畫(Business Continuity Plan),這三份文件都用pdf檔提供給客戶。

請點擊開啟然後儲存這些文件後,勾選”By checking this box, I am acknowledging that:…….”


這是一個券商戶頭中現金儲存部位的選項。第一個是TD Ameritrade FDIC-Insured Deposit Account,另一個是TD Ameritrade Cash。

簡單的說,第一個是銀行存款,由FDIC保障。第二個是券商存款,由SIPC保障。兩個選項都可以,擇一即可。這個選項在日後開戶後,也可以在網路交易介面更改。所以不需要太擔心。

然後點Continue進入下一頁。


請點選”W-8BEN, if you are not a U.S. citizen”,把在新分頁打開的空白W8BEN表存下來,這是開戶需要的文件之一,後續會再解釋如何處理。

然後點選Print application,就會在一個新的畫面出現完整的申請書了。


請特別注意,這裡有個Account Number,請把它記下來。這就是你的券商帳號。

請在畫面上按右鍵,選”列印”、再選”變更”、再選”另存為pdf”。這樣你手上就會有一份開戶申請表的原始表單。

這份表格的最下方有一個Print的按鈕,點選後,直接就會印出。假如你的電腦沒有接印表機,那就請把這份pdf檔傳送到可以列印的電腦,再印出。

表格印出後,有幾個地方有手動填寫:


首先是Client Agreement,這四個問題對於大多台灣投資朋友,應都是選Agree。(假如你的狀況不同,請依個人狀況填寫)。


接下來要寫上簽名。請簽跟自己護照上簽名相同的樣式即可。然後右方按西元月、日、年的格式,寫上填表日期就可以了。

這樣就完成開戶申請書的準備。

後續文章將繼續解釋其它的開戶準備文件與寄送方式。


回到首頁:請按這裡

初來乍到:請看”如何使用本部落格

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33 comments:

Unknown 提到...

才剛親自填寫完,就看到綠角大的說明!
真的是對於像你這樣願意分享的人由衷的感到敬佩,以及說不出的感謝。

綠角 提到...

不客氣~
謝謝您的鼓勵

xrRpto 提到...

正在苦惱怎麼填寫 就看到綠角大的教學 感謝及敬佩您的無私分享!

張鈞弼 提到...

感謝綠角大的指導,請問文件填寫簽名後,接下來該怎麼做?

Sierra Wu 提到...

謝謝分享,但實際填寫時ITIN無法留白。

綠角 提到...

Sierra
我這篇文章就是我最近實際填寫表格的過程
ITIN這欄可以留空白
或許您可以再換個瀏覽器試試看

綠角 提到...

xrRpto
謝謝您的鼓勵

Jason Chou 提到...

綠角大,我之前把文件被其寄到TDA PO box以後無回音,剛剛聯絡了客服,他告知外國人從去年開始無法用網路申請表單來作申請,要補以下文件:
Foreign Account Opening Checklist.pdf
Client Agreement.pdf
Standard Account Application.pdf
Transfer (External).pdf
Market Welcome Kit Guide.pdf
Welcome Letter.pdf
Substitute W-8BEN.pdf
Commissions Fees.pdf
Summary Cash Balance Form.pdf
Privacy Statement.pdf
Deposit Slip.pdf
W-8 BEN LOE for US Address.pdf
Margin Disclosure.pdf

(其中有部分文件的內容與之前提供的重複)

因為上網都找不到類似的消息,請問是否為客服搞錯呢....?謝謝!

hanamaru 提到...

Jason
你打一電話給客服   他就會都email給你了

趙子昂 提到...

感謝綠角兄的文章,洗鍊精簡易懂的內容,讓小弟獲益良多。
以下是小弟的開戶經驗,供大家參考:
03/09/2017 申請英文戶籍謄本
03/22/2017 拿到英文戶籍謄本
03/22/2017 寄出開戶申請email 掃瞄的PDF檔案太大18mb無法寄出,分成兩封於次日再次寄出
03/23/2017 收到TD 的兩封email回覆
03/30/2017 打SKYPE 至美國詢問開戶進度,告知仍在處理中,因人數眾多造成延遲,有18人在我之前排隊等開戶。
03/31/2017 收到EMAIL通知開戶成功。
04/04/2017 打SKYPE 至美國詢問開戶密碼,成功進入TD網頁。
04/06/2017 至國泰世華設定網路銀行外匯匯出匯款帳號,半小時搞定。
04/07/2017 登入網銀,有看到設定項目,但無法選擇全額入帳,畫面顯示swift碼出現問題。打電話至總行詢
問,告知可能因FNBOUS44XXX後三碼XXX才導致無法選擇全額入帳。
04/011/2017 上午九點至國泰臨櫃處理上述問題,約一小時,仍無法解決。中午告知已解決。
04/10/2017 上午十點成功以全額入帳的方式匯出。匯費19.61美金,約600台幣。晚上09:43,成功全額入帳。
以上總費用為申請英文戶籍謄本100元+匯費600=NT 700元。

綠角 提到...

感謝趙子昂詳細的個人經驗分享~

masami 提到...

我也分享一下,
沒有申請英文戶籍謄本,直接用amazon uk & amazon jp & iherb網購的訂單地址做為英文地址證明.

2017/6/15提出申請,當天收到回信
2017/6/22收到開戶成功的mail
2017/6/23 skype詢問開戶密碼,成功開通

預計2017/6/26電匯,希望後續一切順利~


謝謝綠角的開戶申請分享





綠角 提到...

masami
不客氣~
謝謝您詳細的分享~

提到...

已順利完成TD開戶.非常感謝綠角詳細的解說~!

綠角 提到...

不客氣喔~

Li Li Wu 提到...

非常感謝綠角大大的無私詳細分享!! 我也是照您解說按部就班完成開戶與下單了!! 想請教未成年的小朋友也可以照一樣的方式開戶嗎? 不知道會不會有年紀的限制,謝謝!!

提到...

在中國信託雙和分行臨櫃申請附英文地址的存款餘額證明,5分鐘就拿到了,嘗試開戶中,感謝綠角分享!

綠角 提到...

謝謝哲的分享~

綠角 提到...

國際客戶需要是成年人才能開戶喔~

Rib 提到...

美國各州法規對於成年的定義不一,有需要的朋友最好自行向券商確認可以開戶的年齡。

剛好TD Ameritrade我以前有問過,外國人必須滿19歲才可以開戶。

Oxide 提到...

7/28用email將所有文件掃描送出
今天8/3順利開戶成功
感謝綠角大的詳細解說

綠角 提到...

謝謝Rib分享~

綠角 提到...

Oxide
不客氣喔~

Hsiao Ricky 提到...

9/18 寄出英文戶籍謄本、護照影本、開戶申請書、W-8BEN 表
9/19 收到回覆開戶申請作業中 mail
9/23 收到開戶成功通知 mail

開戶過程順利且快速,謝謝緣角大大詳細的說明造福開戶新手 !!

綠角 提到...

不客氣
祝你投資順利

現在開戶真的比我當時方便太多 也快太多了

pan yulia 提到...

請問大家申請英文戶籍謄本的時候,
是申請個人的? 還是全戶的?

Rib 提到...

您問的不是重點,哪一種都可以,只要官方出具的文件上有官印、要有開戶者的英文名字和地址,而且注意拼法要和開戶申請書、W-8ben保持一致,您最好主動提供給戶政人員以防萬一。

林盟傑 提到...

最近想要推薦朋友開戶,
卻發現Refer a friend選取Reward的選項中,
只能選擇"None"選項。

問一個已經開戶的朋友也是看到一樣的結果。

寫信去客服之後詢問之後,
客服是回信說
"the Refer a Friend is not available on Foreign Individual accounts"
不知道有人是否有看到相關的公告事項?

林盟傑 提到...

補充後續:
進一部詢問客服之後,
客服僅回答這是幾個月前做的商業考量,
目前尚無任何公告連結。

「It was a business decision made a few months ago, unfortunately I don't have a time frame or an announcement link to send.」

Cindy Chang 提到...

申請等了一個月,結果要我補填 FTIN,可是 Country 明明就寫 Taiwan,為什麼還要我填 FTIN?因為把我歸類在 China 嗎?@@

The W-8BEN received did not list your Foreign Tax Identifying Number (FTIN) for China. Due to the Intergovernmental Agreement (IGA) between the US and China, we need to obtain your FTIN by either re-submitting a fully completed/signed W-8BEN OR if you do not have a FTIN, complete/sign the attached Foreign Tax ID Number Attachment to the IRS form W8 to provide a reason why you do not have a FTIN.

請問綠角大及諸位版友,有人遇到同樣的問題嗎?謝謝!

Cindy Chang 提到...

剛才上網找到了,Foreign Tax Identifying Number (FTIN) 對台灣的個人來說就是身份證字號,我來試試,謝謝!

yuan 提到...

依照綠角文章的步驟順利成功開戶:
我是到戶政事務所申請英文戶籍謄本(申請時,不論有無同住,需填寫戶籍謄本上所有名字的護照英文名字)
1/22 寄 New Account Application Email 到 starting@tdameritrade.com
1/31 收到Welcome Email

最後再用skype 詢問開戶密碼就成功開通了(有中文客服)

綠角 提到...

感謝yuan的分享~