如何更新美國券商TD Ameritrade的W8BEN表(How to Renew Form W8BEN for TD Ameritrade Brokerage Account)

我們以國際投資人的身份使用美國券商,每一家券商的W8BEN表,每三年都要更新一次。本文介紹美國券商TD Ameritrade的更新方法。

這個三年的期限不必特別記,依據我的使用經驗,美國券商會主動通知。譬如TD Ameritrade,假如W8BEN表預計在該年年底到期,它從該年五月就會通知你了。它會同時以紙本信與寄到個人帳號Message Center的訊息通知。

(假如不確定自己的W8BEN表是否已經滿三年需要更新。請直接詢問券商客服。)

假如你一直還沒更新,它就會持續的,每隔幾個月就用訊息再提醒你一次。

更新方法很簡單。登入自己帳戶後,點入券商通知你更新的訊息。裡面就有W8BEN表的連結。(如下圖)


點擊後,會出現一份PDF檔。把它存在自己的電腦中。然後打開檔案,依如何填寫Form W8BEN的解說,把表格填好。

將表格列印出來,簽好名,然後將它掃描成圖檔。

這時,你就可以直接回覆券商要求你更新表格的訊息(點reply即可),將W8BEN表的圖檔,附在回信的附件中。這樣就可以了。

券商方面會回覆已經收到。它們一般需要兩到三個工作天處理。假如有問題的話,他們也會直接用訊息回覆。

在以前,W8BEN表往往都需要直接寄送紙本。填好表,還要去郵局寄。寄了之後,還會有點擔心對方到底有沒有收到。

現在有愈來愈多美國券商可以接受電子方式傳遞。這樣一來,不論是開戶或是表格更新,都更加簡便。


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14 comments:

匿名 提到...

請問一下, 我太晚發現這個訊息, 導致提交W8-ben的時間已經超過卷商通知的期限了 (2014/12/31 為截止日), 直到昨天才更新w8-ben給 TD-Ameritrade 客服人員; 回覆內容上看來這已無法追溯, 如果需要證明我是個外國投資人的身分, 需填寫此文件: Affidavit of Unchanged Status: https://www.tdameritrade.com/retail-en_us/resources/pdf/TDA268.pdf 並交回, 想請問綠角大大, 填寫此文件是否有需特別注意的地方; 若是沒回覆此文件, 延遲更新 W8-ben 表會受到什麼逞罰?

Unknown 提到...

依照Firstrade的Q&A
如果已經有了ITIN號碼,並且在W-8BEN表格上提供
是否就不用再更新W-8BEN表格呢...
Firstrade 原文連結如下:
https://www2.firstrade.com/content/zh-tw/customerservice/faqs
有效的W-8BEN表格
W-8BEN每三年必須重新遞交。 但如果您擁有或已經申請了美國稅號(ITIN或EIN)并在您的W-8BEN表格上提供該號碼,那麼您無需重新遞交。

綠角 提到...

您可以試試看
然後跟大家分享~

謝謝~

綠角 提到...

我再重述一次

不是美國券商客服

有些問題一看就是應該去問券商或銀行客服的
這種提問我會直接刪除~

Unknown 提到...

綠角大大,
今日傳真(奇怪,我當初有留傳真?)收到 IRS 傳來的表格和通知信,通知我更新W8BEN表格並附上護照,1週內傳真回傳+1 828 4842120,與我當初所瞭解,直接劵商通知更新並使用線上回覆不同,並且收到的W8BEN是2017.04的版本,比我在IRS官網上查到2017.01版本更新,請問是否有聽到其他朋友也是IRS直接通知更新?我打算晚上至電與劵商客服確認,後續有新消息再回覆

Unknown 提到...

綠角大大
昨日有留言有關傳真收到的IRS通知W8BEN,感覺是詐騙,我不打算回傳,

如附IRS網站上看到的提醒 (https://www.irs.gov/uac/report-phishing)
You can only submit Form W-8BEN directly to your withholding agent.

fraudsters typically target non-residents of the U.S. and use the W-8BEN format to acquire personal details such as,
•mother's maiden name,
•passport number,
•PIN numbers and passcodes


如附傳真收到的掃描檔
https://www.dropbox.com/s/qw3pectb0kc8b55/bal_-000.jpg?dl=0
https://www.dropbox.com/s/uekil7izioejdf3/bal_-000%20%281%29.jpg?dl=0

綠角 提到...

Yu Jung
謝謝分享

的確是詐騙
取得客戶的W8BEN是券商的任務
IRS不會直接涉入

Unknown 提到...

如果說有換劵商後(td換firstrade),才發現td的相關通知,在firstrade更新表之後,還需要寄送給td更新過的w8ben表嗎?不知道有沒有經驗分享。

Mark Lin 提到...

最近又收到通知要更新TD的W-8BEN,
目前已經可以透過TD線上填寫加上e-sign的方式來更新W-8EN。
線上填寫的版本問題幾乎都有簡體中文翻譯,
算是更友善了一點。

綠角 提到...

感謝Mark Lin的分享

Tina 提到...

請問我昨天也是在線上用E-sign的方式來更新...可是到後面的Tax Treaty Benefits那欄
要填寫Treaty Country時..沒有顯示Taiwan..不知有人也有遇到這問題嗎..如何解決呢..
不知有人可以幫忙解答...非常感謝...

JamesTung 提到...

@Tina 剛剛打電話去問客服,他們說感覺是系統問題,他有寄信給我W-8BEN格式的PDF,叫我填好再傳回去(透過TD的message)。

綠角 提到...

感謝James的分享

Tony 提到...

@James Tung和Tina, 關於Tax Treaty Benefits,我詢問TD客服,回應如下:

“Here is a URL to the list of tax treaties with the United States from the IRS:

https://www.irs.gov/businesses/international-businesses/united-states-income-tax-treaties-a-to-z

Unfortunately it does not appear that the US has a tax treaty with Taiwan at this time. In this case, that section of the form would not apply for you.”

我去查看連結,發現台灣確實沒有在 TIEAs,但卻有簽訂FATCA,這已經超出我稅務的知識範圍,所以若真的使用E-sign,看樣子我只能選擇NO;但有趣的事,Firsttrade卻自動帶出TAIWAN,所以Firsttrade的表格我是YES。